啟動電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動” 我市金融機(jī)構(gòu)積極踐行反詐責(zé)任

　　本報訊 （尹騰淑 于乾 布倩倩） 近期，高唐農(nóng)商銀行開發(fā)區(qū)支行的工作人員憑借敏銳的風(fēng)險意識和專業(yè)服務(wù)能力，成功識別并阻止了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。無獨(dú)有偶，日前，聊城農(nóng)商銀行東昌東路支行也成功堵截了一起利用扶貧基金為噱頭的電信詐騙事件。

　　這兩起成功堵截的電信詐騙事件，是我市金融機(jī)構(gòu)在“精銳行動”中積極踐行反詐責(zé)任的縮影。據(jù)了解，為切實(shí)保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，中國人民銀行聊城市分行決定自2024年8月15日起至12月31日，在全市范圍內(nèi)組織開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動”，印發(fā)《聊城市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動”方案》，要求各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化反詐打賭隊伍建設(shè)，壓實(shí)風(fēng)險防控主體責(zé)任，不斷提升風(fēng)險防范能力和意識。

　　《方案》指出，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)作為“資金鏈”治理的關(guān)鍵，要切實(shí)履行金融治理法律責(zé)任，防范金融服務(wù)被不法分子用于轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。為強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，中國人民銀行聊城市分行成立了由黨委書記、行長為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、組織推動、督導(dǎo)檢查全市“精銳行動”的開展。明確要求各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)把反詐打賭工作擺在更加突出的位置，按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的終端誰負(fù)責(zé)”等原則嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任。

　　《方案》強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化銀行賬戶和支付賬戶管理是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理的首要環(huán)節(jié)。2024年涉案銀行卡總量下降任務(wù)目標(biāo)為10%，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要著重強(qiáng)調(diào)客戶盡職調(diào)查、賬戶分類分級管理、新開賬戶審查等要求，在前端防范方面為“資金鏈”治理夯實(shí)根基。

　　《方案》要求，各商業(yè)銀行要提升涉詐異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別能力，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測攔截機(jī)制，規(guī)范涉案賬戶管控和解控，健全告知和異議申訴處置渠道。按照“開戶便利度不減、風(fēng)險防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險管理要加強(qiáng)”的“兩個不減、兩個加強(qiáng)”原則，統(tǒng)籌做好風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)，在風(fēng)險防控的同時為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)。

　　《方案》明確要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，共同筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體防線。深化警銀“握手”機(jī)制，持續(xù)開展“斷卡”行動，鏟除犯罪土壤，并強(qiáng)化跨機(jī)構(gòu)跨部門聯(lián)動協(xié)作，形成打擊合力。中國人民銀行聊城市分行將會同公安、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等部門，強(qiáng)化涉詐信息共享，對轄區(qū)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　據(jù)了解，中國人民銀行聊城市分行持續(xù)深化涉賭涉詐“資金鏈”治理，累計協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶2608個、緊急止付107萬筆，涉及資金29.9億元。扎實(shí)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人緊急止付，累計保護(hù)群眾賬戶沉淀資金16.41億元，避免0.47萬名群眾財產(chǎn)損失擴(kuò)大。